Pankkien ja luottolaitosten toimintaa säännellään laeilla ja viranomaismääräyksillä. Lisäksi finanssimarkkinoilla toimivat palveluntarjoajat tarvitsevat toiminnalleen toimiluvan. Luottolaitosten toimiluvan myöntää Finanssivalvonta, joka myös valvoo kyseisten laitosten toimintaa.

Lue lisää Finanssivalvonnan sivuilta.

Merkittävin korttimaksamista säätelevä laki Suomessa on 1.5.2010 voimaan astunut maksupalvelulaki, joka perustuu EU:n maksupalveludirektiiviin.